Tracfin’s Post

La fraude aux faux virements électroniques (FOVI) constitue un défi important auquel notre secteur bancaire est confronté. De telles escroqueries soulignent l’importance d’une vigilance accrue et d’une coordination efficace entre les acteurs financiers et les autorités comme Tracfin. En tant conseillé relation bancaire/assurance en back office à la Banque Postale , je constate chaque jour à quel point les institutions bancaires jouent un rôle important dans la prévention et la détection de ces comportements. ✅ Prévention : Sensibiliser les clients aux risques liés à la fraude financière et renforcer les procédures de vérification d'identité sont des piliers de notre mission. ✅ Réactivité : La capacité d’une banque à détecter rapidement les opérations suspectes et à alerter Tracfin est essentielle pour limiter les pertes et parfois récupérer des fonds. ✅ Coopération : En collaborant avec Tracfin et d'autres agences, nous contribuons activement à lutter contre la délinquance financière et à protéger nos clients. Cet exemple illustre parfaitement l’importance d’un écosystème réactif de banques et d’institutions alignées sur un objectif commun : protéger les actifs des clients et maintenir la confiance dans le système financier. Ensemble, continuons à renforcer la prévention et à protéger les acteurs économiques de ces menaces. #FraudeFinancière #FOVI #Tracfin #SécuritéBancaire #PréventionFraude #ProtectionClients #BanqueEtFinance #LutteContreLaFraude #Cybercriminalité #UsurpationIdentité #BanqueResponsable #GestionPatrimoine

L’exemple est intéressant en ce que l’apparence créée est de nature à entraîner un contrôle superficiel. La réalité est tout autre : grâce à un IBAN virtuel, des fonds sont virés à l’étranger! Comment cultiver la vigilance des parties concernées et éviter les usurpations d’identité ?

Comment reconnaître et déjouer une tentative de nous faire effectuer un ordre de virement? Merci Tracfin de nous expliquer les 3 étapes habituelles et les bonnes réactions.

Un excellent rappel sur l'importance de vigilance constante et sur la réactivité de remontée de l'information. Pour se protéger : - rester vigilant sur les changements d'habitude des clients - suivre les procédures - sensibiliser et former l'ensemble des collaborateurs

La fraude aux faux ordres de virement (FOVI) est un type d’escroquerie particulier qui, par usurpation d’identité, vise à obtenir d’une victime la réalisation d’un virement de fonds vers un compte frauduleux. Face à cette forme de criminalité financière de plus en plus courante, l’action de Tracfin peut être décisive, notamment pour le blocage des comptes bancaires étrangers et le rapatriement des fonds. Ils ont d'ailleurs publié une infographie très instructive sur ce sujet récemment. 👇 Intéressant non ? Nous sommes, de notre côté, à votre disposition pour vous assister si vous êtes un jour malheureusement concerné par un #FOVI.

La fraude aux faux ordres de virement (FOVI) est un type d’escroquerie particulier qui, par usurpation d’identité, vise à obtenir d’une victime la réalisation d’un virement de fonds vers un compte frauduleux. Face à cette forme de criminalité financière de plus en plus courante, l’action de Tracfin peut être décisive, notamment pour le blocage des comptes bancaires étrangers et le rapatriement des fonds. Ils ont d'ailleurs publié une infographie très instructive sur ce sujet récemment. 👇 Intéressant non ? Je suis de mon côté à votre disposition pour vous assister si vous êtes un jour malheureusement concerné par un #FOVI.

Tracfin a publié son Bilan 2023 de l’activité déclarative des professions assujetties à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ⚠️ Le rapport fait état d’une augmentation de 15% du nombre total de déclarations de soupçon reçues par Tracfin : 186 556 déclarations ont été communiquées en 2023, contre 162 708 en 2022. Comme les années précédentes, le secteur financier demeure, largement, le principal contributeur. 👉 En effet, 94% des déclarations de soupçons émanent du secteur financier alors que les acteurs non financiers ne représentent que 6% des déclarations de soupçon. Parmi les acteurs financiers, on note une augmentation sensible de l’activité déclarante d’acteurs plus récents, les Fintechs : ↪️ + 146% pour les établissements de monnaie électronique ↪️ + 339% pour les Prestataires de services sur actifs numériques Enfin, s’agissant des acteurs non financiers, le rapport met en évidence une augmentation de la pratique déclarative des acteurs du secteur du jeu et des notaires. #Tracfin #Blanchiment #Fintech #LCBFT

🔍 TRACFIN : Comprendre son rôle TRACFIN, c’est l’organisme national de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. 💡 Sa mission ? Collecter, analyser et exploiter les informations financières transmises par des professionnels (banques, notaires, avocats, agents immobiliers, etc.). Identifier les flux financiers suspects qui pourraient être liés à des activités illégales (fraude fiscale, blanchiment, financement d’activités criminelles). 📋 Comment ça fonctionne ? 1️⃣ Les professionnels soumis à cette obligation déclarent à TRACFIN toute transaction ou comportement jugé suspect. 2️⃣ TRACFIN analyse ces informations pour détecter les opérations illicites. 3️⃣ En cas de preuve ou de doute sérieux, des actions sont engagées, notamment des signalements aux autorités judiciaires. ⚖️ Pourquoi c’est important ? Avec TRACFIN, la France renforce la transparence et protège son économie des réseaux criminels. #TRACFIN #LutteContreLeBlanchiment #Transparence #SécuritéÉconomique

🏡 Une raison de plus pour nous confier votre projet 🤝 : ‼️ Procédure TRACFIN  La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est un enjeu crucial, pour lequel les autorités ont souhaité prendre des mesures de surveillance et de contrôle importantes. Au cœur de ce dispositif, un organisme : le Tracfin. Les obligations du mandataire : - Identifier le client (vendeur/acheteur) avec une pièce d’identité valide (Si société : Obtenir le Kbis, les statuts et identifier le bénéficiaire effectif). - Demander des justificatifs d’origine des fonds. - Analyser les montants et la cohérence économique de l’opération. - Vérifier les modes de paiement (attention aux espèces et comptes étrangers). - Consigner toute anomalie ou comportement suspect. - Conserver tous les documents pendant 5 ans. En cas de soupçon, vous devez obligatoirement compléter le formulaire TRACFIN disponible en ligne sur le site ERMÈS.

Des chiffres sur la déclaration de soupçon à Tracfin ! 💡 🤓 Rappel ! | #Tracfin est le service national de traitement du renseignement financier, en charge de lutter contre les circuits financiers clandestins, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Voici les chiffres à retenir pour 2023 : 🔹 Le nombre de déclarations de soupçon transmises à Tracfin atteint 186 556, soit une hausse de 15 % par rapport à 2022 et une multiplication par 7 en 10 ans. 🔸 Traditionnellement, le secteur financier reste le principal pourvoyeur de déclarations avec 94 % du total des déclarations reçues en 2023. 🔹 Le secteur non financier ne produit que 6 % du total des déclarations reçues en 2023, l'essentiel des déclarations de soupçon émanent des notaires, des casinos et autres organismes de jeux ou encore des greffes de tribunaux de commerce. 🔸 Quant aux professionnels de l'immobilier, Tracfin souligne un nombre encore insuffisant de déclarations (505 déclarations, en hausse de 15 %) au regard de ce qui pourrait être attendu au vu du nombre de transactions enregistrées sur le marché immobilier. [Extrait de notre actualité sur notre base de connaissances Clic & Clair dédiée aux secteurs de la banque, assurance et gestion de patrimoine]